信誉刷钻(四钻多少信誉)

一、 *** 刷单类诈骗第一， *** 刷单诈骗

*** 诈骗案件的对象主要是学生、家庭主妇等年轻人。不法分子利用短信、网络等平台发布虚假信息，通过刷单帮助提高商家信誉，骗取受害人信任，使其在网上购买指定物品。犯罪分子承诺交易成功后按照一定比例返还给刷单者。刷单者可以获得高额回报，提高网店信誉，诱骗刷单者不断刷单，却以各种理由拒绝返还本金和报酬。直到受害人意识到自己被骗，犯罪分子才勒索受害人的联系方式。

欺诈:

在这类案件中，嫌疑人主要通过QQ(微信)群、微博、智联招聘、微信广告平台、58同城、百度搜索等分类门户网站发布赚取佣金的虚假广告，或者通过短信、QQ邮箱、微信好友发送赚取佣金的点对点虚假广告，广告中附有嫌疑人(主要是QQ)的联系方式。事主与嫌疑人QQ约定刷单做任务后，嫌疑人会发工作流程图(项目介绍、项目报酬(5%-10%)、项目具体流程等。)和申请表(受害人姓名、性别、年龄、支付宝号等。)通过QQ给事主，甚至公司营业执照和“客服”手持身份证的照片增加信任，让事主认为 *** 刷单比较正规。

审核通过后，指导受害人如何完成刷单任务，或者直接将链接发给受害人做刷单任务:嫌疑人在淘宝、JD.COM等网站发送真实商品的链接，要求受害人打开后放入购物车，提示不能付款，否则不能结算。完成后，将截图发给嫌疑人，嫌疑人将支付二维码发给受害人，受害人通过QQ、微信扫码支付，嫌疑人通过支付宝返还佣金。在后续交易中重复上述过程，完成“任务”。在完成任务过程中，嫌疑人会指示受害人通过微信红包、QQ红包、扫码支付、花呗支付、银行转账、中国银联快捷通等方式进行支付。第一单多是刷单任务，刷单量少。嫌疑人往往能及时返还受害人的本金和佣金，增加受害人的信任。第二单往往是多刷任务，量大。嫌疑人只返还被害人的佣金，或者不返还被害人的本金和佣金。原因是任务完成后才能返回。受害人以赚取佣金、返还本金为目的，往往在完成这些多次刷单任务后，无法获得返还的本金和佣金。嫌疑人的理由主要有:如果顺序异常，需要继续做任务；如果任务结算失败，他们需要重新刷单；如果交易失败，他们需要重新激活；如果由于受害人不连续操作导致账户冻结，他们需要解冻；因为返还金额较大，受害人需要向指定账户汇入一定金额的资金进行认证；这不是买东西，是完成任务才还钱；并且或同意申请强制退款，并将退款申请成功的截图发送给受害人，但需10个工作日之后才能完成。期间会将受害人踢出群，删除好友，导致无法联系，发现被骗。

反欺诈提示:

“天上不会掉馅饼。”刷信誉和钻书都是违法的，涉及的都是诈骗。

第二，虚假交易欺诈

不法分子利用QQ、微信、短信、第三方交易平台、二手物品交易平台等。发布低价商品信息，诱骗买家联系。买家一旦上钩，就会以交定金、交易税、手续费等为借口实施诈骗。，或者向买家发送链接，要求其填写银行卡等个人信息，并利用这些信息直接操作银行卡实施诈骗。

欺诈:

不法分子利用QQ、微信、短信、第三方交易平台、二手物品交易平台发布低价商品消息，诱骗买家联系。一旦买家上钩，就以交首付、交易税、手续费等为借口向买家索要货款。一旦买家付了钱，就直接消失，以此类推，从而完成诈骗。或者通过黑客手段获取卖家账号，然后冒充卖家做出各种低价优惠的噱头，把消费者引到店里，再转到他事先设计好的假网站上进行交易和诈骗。一些不法分子通过网购平台要求买家与QQ或微信成为好友，规避网购平台监管，然后通过QQ或微信发送钓鱼网站，诱导买家点击链接、填写信息，从而获取买家实时填写的账户名称、银行卡号、密码等支付信息，再登录买家网银官网进行转账或购买游戏卡，从而完成诈骗。

反欺诈提示:

商品一定要在正规的网站和平台购买。谨慎点击各种链接和二维码，不要随意点击。

三。贷款虚假处理

不法分子通过短信、微信、QQ、网络发布贷款信息。事主主动联系他们后，或盗取、购买网贷平台的借款申请信息，冒充电话联系平台工作人员，骗取事主信任，再以交手续费、造假水、冻结资金、要求激活费等名义骗取事主钱财。

欺诈:

不法分子通过短信、微信、QQ、网络发布借款信息，并留下自己的联系方式(多为QQ号)，或盗取或购买网贷平台的借款申请信息，然后冒充平台工作人员直接电话联系受害人。在取得事主初步信任后，他们要求添加微信进行下一步操作，并通过微信发送借款电子合同、借款流程、利息计算方法，要求事主打印并填写电子合同寄回，以进一步取得信任。然后以贷款需要为名，要求被害人提供自己的姓名、身份证号、银行卡号甚至支付宝账号，再用被害人的银行卡验证还款能力要求被害人提供验证码进行转账，骗取钱财；或者以交包装费、保证金、手续费、流水、提高信用等级、保险金等为借口。，让受害人不断向对方提供的账户转账或扫码，从而达到骗钱的目的。当受害人发现被骗要求退款时，往往被对方拉黑，失去联系。在某些情况下，犯罪分子会告诉受害者在一段时间内退钱，然后受害者就会发现自己被骗了。

反欺诈提示:

贷款要通过银行等正规机构办理，需要提前交押金或利息的一般都是骗子。

第四，网络冒充熟人诈骗

不法分子获取被害人亲友的QQ、微信等网络信息后，以被害人亲友熟人的身份通过网络联系被害人，编造各种理由骗取钱财。有的受害人没有仔细核对，把钱打入了不法分子提供的账户。

欺诈:

犯罪分子窃取被害人亲友、同学、老板等熟人的QQ、微信、微博、邮箱等账号密码等网络信息。事先通过木马等病毒程序，然后以受害者熟人的身份通过网络直接联系受害者(或要求成为朋友)，编造借钱救急、支付境外机票、交学费、退业务费等借口。，并要求受害者进行转账汇款。当受害人通过QQ或微信直接向“熟人”转账时，对方会以“转账金额有限”为借口退回，并发送支付二维码要求扫码转账。一般是要求受害人多次转账联系“熟人”本人核实，或者“熟人”发现自己的账户被盗后，才发现自己被骗。

反欺诈提示:

遇到此类情况，尤其是涉及金钱往来的，一定要当面或电话核实确认。

五、虚假网络游戏关联交易欺诈

诈骗分子通过游戏聊天室、论坛、游戏界面弹窗、二手交易门户等发布买卖游戏账号、低价充值游戏币、代刷装备等信息。有相关需求的受害人与其联系，谈好价格后，诈骗分子诱骗受害人转账但不提供相关游戏服务，或诱骗受害人通过虚假的第三方交易平台操作，谎称对其进行冻结或解冻。

欺诈:

游戏聊天室、论坛、游戏界面弹窗、二手交易门户等的犯罪分子。，发布销售低于市场价的游戏装备、游戏币、代刷装备等信息，吸引游戏玩家。玩家看到后，与不法分子取得联系，按要求添加对方为QQ或微信好友，谈好价格后，直接发送支付二维码让玩家扫码支付。为了打消玩家的戒心，一些不法分子通常会发送一个玩家网站的链接，让玩家打开链接在平台上交易，并提供给平台的玩家客服QQ。客服会引导玩家购买游戏道具，并在QQ上充值。

购买后，所有玩家都发现无法收货。对于在平台注册账号充值的玩家，客服一般会告知充值的资金被冻结。以账号问题、账号激活等原因，要求玩家继续充值解冻这部分资金，并承诺解冻后将充值的钱返还到玩家的银行卡上，以此迷惑玩家，要求其填写个人信息、银行卡号等。这次充值的金额一般是之前购买装备的两到三倍。充值后，玩家仍会被告知操作存在其他错误(银行卡信息填写不正确等。)，并要求他们继续充值(这笔钱至少是之前的两倍)以解冻之前的资金。此时大部分玩家已经充值了1000元以上，所以为了解冻这笔钱，他们选择继续充值。充值后，客服会以需要完善信息、支付时间过长等理由继续要求充值，充值金额会越来越高，直到玩家发现被骗。

反欺诈提示:

交易应在正规网站进行。不要轻易相信论坛、游戏界面等非正规渠道的信息。谨慎对待线下交易。

第六，网恋诈骗

犯罪分子通过网恋(QQ、微信等)编造虚假身份。)，交友网站等。，然后在网上与被害人交流，骗取被害人的信任，甚至建立联系。然后他们以讨好人、借钱、家庭变故等各种理由选择机会要求。，然后骗钱后消失。

欺诈:

该类型案件中，嫌疑人主要通过QQ、微信、微博、走访、陌陌等方式交友。，或者利用“附近的人”、“摇一摇”等功能，或者通过珍爱网、Lily.com等交友平台与受害人交友。一段时间后(大约一周到一个月)，通过微信、电话聊天获得好感和信任，确立关系(恋爱)。之后又以讨好人、扶贫、外国人委托财物、开新店、投资平台等各种借口骗钱。受害人转账汇款后，被对方拉黑，失去联系。

反欺诈提示:

对于网上交友的，要实时视频验证。交友后任何非正常要求投资、委托财物的行为，一般都是诈骗。

七、冒充客服诈骗

不法分子以淘宝客服、快递公司等客服为名，以甲醛超标、降价返利、退款、快递丢失赔偿等网购商品为名，通过微信(QQ)发送虚假激活网站，获取支付宝、银行卡、验证码等信息，骗取受害人扫码、转账、汇款。直到受害人意识到被骗，不法分子才将受害人的联系方式拉黑。

欺诈:

不法分子通过网络或其他非法渠道获取购物订单信息后，在淘宝、快递、支付宝等平台以客服的名义打电话，声称因购买的衣服质量不过关，或因快递丢失等原因要退款并给予双倍赔偿。，并提供订单的详细信息以获得信任。然后他们要求加微信(QQ)，用二维码发假支付宝等网址链接，以退款需要为名点开。让受害人填写手机号、支付宝账号密码等。，并进一步填写身份证号、银行卡号、密码等关键信息，让事主提供验证码直接转账消费。或者以支付宝、蚂蚁借呗信用值太低无法退款为由，要求并指导被害人通过蚂蚁借呗、微贷、小米借呗、爱优米、招联好期限贷、百度钱包、来分、网商银行、优我贷、拍拍贷、趣店等网络借贷平台借款。，从而提高信用值，完成退款。其间充q币，或扫码支付，或提供验证码直接操作转账。一般受害人都是在丢了钱或者和对方失去联系的时候才发现自己被骗了。

反欺诈提示:

遇到自称客服的电话，一定要通过官方渠道确认。官方客服不会要求用户提供支付验证码。

八、冒充公安诈骗。

不法分子冒充公检法工作人员给受害人打电话，以受害人身份信息被盗用、涉嫌洗钱等犯罪为由，要求将其资金转入安全账户配合调查。

欺诈:

犯罪分子以联通等名义通过语音拨打受害人座机。，并以欠费停机为借口要求事主回电，或以公安局刑警队、通信管理局、移动公司、银行、网监局、网络安全中心、互联网举报中心等名义直接拨打事主手机。，声称被害人涉嫌虐童等犯罪，或者其名下异地手机卡涉嫌发送垃圾信息犯罪，所以要将其名下的手机卡全部停用。受害人否认后，以帮其报警为名，将其移送当地公安机关。“接警民警”核实受害人身份，查询受害人名下信用卡涉及国家重大案件，要向其领导汇报，并加QQ(微信)好友，QQ(微信)语音通话，通过QQ(微信)发送警察身份证照片，甚至手持穿着警服的警察身份证照片，以增加可信度。

去找“警察领导”，再次核对受害人身份信息细节，索要银行账户信息和余额。因为案情重大，去找“检察官”，认为受害人是无辜的，但需要查他名下的资金证明清白。按照其指挥，找一个安静的环境，注意保密，不要让任何人知道，登录对方提供的网站，下载安装“公安局智能警务系统”、“治安防护”等类似软件，填写并提交所有银行卡号、密码、手机银行登录密码等信息。所有资金都集中在一两张卡里，让事主去ATM机验证不平衡卡。这时候卡丢了，吞了。为了证明犯罪分子将受害人名下所有银行卡逐一冻结的说法，然后犯罪分子让受害人的电脑插入银行的u盾，屏蔽屏幕，按下u盾的“OK”键，提供手机接收到的验证码，从而远程完成受害人银行卡的转账操作，甚至进一步指使受害人向亲友借钱， 或者把各种贷款平台的钱提取到银行卡上，通过ATM机的现金存款功能，汇入不法分子提供的银行账户。 之后告诉受害人验证完成，让受害人等待退款(大多是24小时后)。一般受害人是被亲友提醒或者当时与犯罪分子失去联系，被发现被骗。

反欺诈提示:

1.公安机关没有“安全账户”！凡是让你做“电话/QQ视频/微信视频”笔录的都是骗子！你打电话的内容要求“严格保密”，通过QQ、微信发“通缉令、逮捕令”的都是骗子。

2.凡是在电话里自称“通信管理局、电信运营商、银行、保险、邮政”，以“个人信息泄露、涉嫌洗钱、涉案”为由主动把你转到“公安机关”的，都是骗子！

九、电话冒充熟人(领导)诈骗

不法分子得到事主的电话号码和机主姓名后，给事主打电话或发短信，编造各种理由，与相熟的领导、亲戚、朋友骗取钱财。有些受害者在没有仔细核实的情况下，就把钱打入了犯罪分子提供的银行卡。

欺诈:

犯罪分子事先知道被害人的姓名、基本职业等信息，形成一条可以产生信任的信息链，或者打电话让被害人相信他确实是自己认识的人，然后以冒充领导的名义，明明白白报出被害人的姓名和领导的个人信息，取得被害人的信任，利用被害人对上级领导的恐惧心理，让其产生压制性，进行欺骗；或者作为被害人的同事、亲友等。，准备各种理由骗取钱财，甚至通过叫受害者的名字来进一步降低受害者的防备，找机会下手。如果受害人已经被骗，会进行进一步的诈骗，如果被发现，会很快与受害人失去联系。

反欺诈提示:

如果以熟人身份要求转账，不要急于转账汇款。操作前请当面或电话确认。

X.信用卡欺诈的虚假处理

不法分子通过网络平台、虚假链接，或者报纸、电子邮件等方式，宣传可以办理高透支信用卡。一旦事主联系上他们，不法分子就以“手续费”、“中介费”、“保证金”、“银行流水”等虚假理由要求事主不断转账实施犯罪。

欺诈:

反欺诈提示:

银行信用卡申请和取款审核非常严格，仅凭简单的身份信息是无法办理的。无论是办理阶段还是激活阶段，银行都绝对不会收取任何手续费。

本文来源：法宣处资料来源:法制宣传办公室